Sustainable Finance für Unternehmenskunden
Die LBBW begleitet Unternehmen dabei, ihre Finanzierungs- und Nachhaltigkeitsstrategien zu integrieren – entlang der gesamten Transitionsreise.
Die Wirtschaft befindet sich in einer tiefgreifenden Transition. Sustainable Finance ist dabei ein zentraler Hebel, um im Rahmen der Entwicklung von Nachhaltigkeitsstrategien Wettbewerbsvorteile zu sichern. Die LBBW begleitet Unternehmen dabei, ihre Finanzierungs- und Nachhaltigkeitsstrategien zu integrieren – entlang der gesamten Transitionsreise.
Warum Sustainable Finance relevant ist
Unternehmen stellen heute die Weichen, um auch morgen erfolgreich zu sein. Wer sein Geschäftsmodell transformiert, braucht eine Finanzierung, die diese Entwicklung unterstützt:
Klimaschutz und Dekarbonisierung
Investitionen in Dekarbonisierung, Energieeffizienz und neue Technologien.
Ressourcenschonung
Finanzierung zirkulärer Geschäftsmodelle sowie nachhaltiger und sicherer Lieferketten.
Soziale Verantwortung & Governance
Mittel für verbesserte Arbeitsbedingungen, Compliance und transparente Unternehmensführung.
Regulatorische Anforderungen
Finanzierungen von Aktivitäten im Einklang mit der Taxonomie und verknüpfte Finanzierungen (ESG-Linked Finance) im Zusammenhang mit der CSRD.
Sustainable Finance dient als starkes Signal für einen hohen Reifegrad im Nachhaltigkeitsmanagement, und kann die Finanzierbarkeit der Transition sowie die Position am Kapitalmarkt.
Regulatorisches Umfeld für nachhaltige Finanzierungen
Politik und Aufsicht bauen den Rahmen für nachhaltiges Wirtschaften massiv aus. Gleichzeitig sehen wir in diesem Feld eine gewisse Volatilität. Für Unternehmen bedeutet das:
- Die Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) verpflichtet Unternehmen ab einer bestimmten Größe zu umfassenden, standardisierten Nachhaltigkeitsberichten nach klar definierten Vorgaben. Ziel ist eine Vergleichbarkeit ähnlich wie bei Finanzberichten.
- Erfahrungen der vergangenen Jahre zeigen, was heute als freiwillige Maßnahme (z.B. im Rahmen eines freiwilligen Nachhaltigkeitsbericht nach VSME) beginnt, kann schon morgen zur gesetzlichen Pflicht werden.
- Erfahrungen der vergangenen Jahre zeigen auch, dass eine flexible und integrierte Geschäfts-, Nachhaltigkeits- und Finanzierungsstrategie zu Resilienz gegenüber dynamischer Regulatorik, sowie zu robusterer Zukunftsfähigkeit und langfristiger Finanzierbarkeit führt.
Parallel dazu werden auch Banken regulatorisch angehalten, die Nachhaltigkeitsperformance ihrer Kunden bei der Kreditvergabe stärker zu berücksichtigen. Unternehmen, welche die Erwartungen erfüllen, könnten zukünftig besseren Zugang zu Kapital erhalten.
Unsere Grundunterscheidung
„Grüne“ Finanzierungen (Use-of-Proceeds)
- Zweckgebunden für klar definierte, nachhaltige Projekte, z. B.: Erneuerbare Energien, Energieeffizienzmaßnahmen, Nachhaltige Gebäude und Umwelt- und Ressourcenschutz
- Die Mittelverwendung ist transparent und nachvollziehbar
ESG-Linked Finance
- Die Finanzierung ist an nachhaltigkeitsbezogene Kennzahlen (ESG-KPIs) gekoppelt
- Typische KPIs können z. B. sein: Reduktion von Treibhausgasemissionen, Anteil nachhaltiger Umsätze oder Investitionen und Kennzahlen zur Arbeitssicherheit oder Diversität
Transition verläuft nie geradlinig – wir unterstützen mit unserem Know-how
Mit Blick auf die notwendige Transition steht die Wirtschaft vor zwei Herausforderungen: Einerseits verschärfen sich die Auswirkungen von Veränderungen der Natur und Gesellschaft. Dies erfordert ein aktives Management des Wandels, um Zukunftsfähigkeit zu erhalten oder herzustellen. Andererseits erleben die Unternehmen ein dynamisches regulatorisches Umfeld, mit weiteren Implikationen für Compliance, Wettbewerbsfähigkeit und langfristige Finanzierbarkeit.
Wir helfen mit unserem Know-how Unternehmen, bestehende Geschäftsmodelle umzustellen und Transition als Chance zu begreifen. Dabei bringen wir Daten, Modellierung und Szenarien ins Spiel – wir messen Risiken, Chancen, Fortschritte und zeigen Wege auf, wie Nachhaltigkeit greifbar und wirtschaftlich sinnvoll implementiert werden kann.
Nachhaltig finanzieren – jetzt die Weichen stellen
Nachhaltig zu wirtschaften heißt, den Wandel aktiv zu gestalten und sich kontinuierlich weiterzuentwickeln. Sustainable Finance ist dabei kein Nischenthema, sondern wird zur Grundlage zukunftsorientierter Unternehmensfinanzierung:
- Sie sichern sich auch künftig Zugang zu Kapital.
- Sie stärken die Resilienz Ihres Geschäftsmodells.
- Sie schaffen Transparenz gegenüber Investoren, Banken und Stakeholdern.
Wenn Sie Ihre Finanzierung auf Nachhaltigkeit ausrichten möchten, unterstützen wir Sie mit unserer Sustainable-Finance-Expertise – von der ersten Bestandsaufnahme bis zur strukturierten Finanzierung, die Ihre Transition gezielt voranbringt.
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