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Cash Management

Cash Pooling

Viele Konten, viele Probleme. Es geht auch anders. Unternehmen, die ihre Finanzen mittels Cash Pooling bündeln, stärken ihre Liquidität und senken die Kosten.

Wer mehrere Tochterunternehmen im In- und Ausland im Blick behalten muss, weiß, wie stark deren Kontostände voneinander abweichen können. Während die eine Firma über Guthaben verfügt, das aktuell gar nicht benötigt wird, verbucht die andere Firma zur gleichen Zeit rote Zahlen. Das ist wenig effizient und verursacht unnötige Kosten.

Die Antwort auf solche Probleme lautet Cash Pooling, ein Instrument, das sich insbesondere für Unternehmen eignet, die mehrere Konten unterhalten. So werden beim Cash Pooling die Salden der beteiligten Unternehmenskonten auf einem eigenen Master-Konto gebündelt, das in der Regel von einer eigenen Holding geführt wird. Benötigt eine der beteiligten Tochterfirmen Kapital, kann es die Mittel aus diesem Cash Pool erhalten. Das derart gebündelte Konto profitiert bei Guthaben von Kapitalmarktzinsen oder wird, bei roten Zahlen, mit Krediten gedeckt. Cash Pooling in Deutschland bieten wir, auch mehrstufig, für Euro- und Fremdwährungskonten an. Eurokonten bieten wir mit unseren Partnern der Sparkassen auch institutsübergreifend an. Für im Ausland geführte Konten bieten wir eine Abwicklung über SWIFT an.

Günstigere Kreditzinsen

Indem Sie Cash Pooling nutzen, stärken Sie Ihre Liquidität und senken Kosten. Mit den Produkten Kontenpool und S-Zentral sorgen wir für die optimale Steuerung. Durch die Bündelung der Salden auf einem Konto muss ihr Unternehmen weniger auf Fremdkapital zurückgreifen. Sollten Kredite benötigt werden, profitieren Sie von günstigeren Zinsen, da Sie höheres Eigenkapital vorweisen können. Und: Durch das zentrale Konto wird auch das Kreditmanagement günstiger.

Mit der LBBW verfügen Sie über einen Partner, der sich im Cash Pooling auskennt. Unsere Experten analysieren Ihre Situation und entwickeln ein individuell auf Ihr Unternehmen zugeschnittenes Konzept.

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